Kurs dla agentów nieruchomości
AML w pracy pośrednika w obrocie nieruchomościami - kurs on-line
✅ Teraz dostęp 91% taniej w przedsprzedaży!
✅ 47zł zamiast 492zł! Oferta limitowana.
Skorzystaj z bezpiecznych płatności on-line
Dlaczego temat AML jest ważny dla Ciebie, jako pośrednika nieruchomości?
Oto 12 tematów, które poznasz w kursie
- Wstęp
- Dlaczego temat AML jest ważny dla Ciebie jako pośrednika nieruchomości?
- Konsekwencje niedostosowania się do przepisów AML w branży nieruchomości.
- Czym jest AML?
- Definicja przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- Podstawy prawne – ustawa AML z dnia 1 marca 2018 r. oraz jej zmiany w 2023 roku.
- Rola pośrednika nieruchomości w systemie przeciwdziałania AML.
- Zakres obowiązków pośrednika nieruchomości wynikających z ustawy AML
- Identyfikacja i weryfikacja klienta – kiedy musisz ją przeprowadzić?
- Obowiązek analizy transakcji – na co zwrócić szczególną uwagę?
- Raportowanie transakcji podejrzanych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
- Prowadzenie dokumentacji zgodnie z ustawą AML – co i jak długo przechowywać?
- Kogo dotyczy AML w obrocie nieruchomościami?
- Kiedy pośrednik nieruchomości staje się „instytucją obowiązaną”?
- Jak rozpoznać klientów, którzy mogą stanowić ryzyko prania pieniędzy?
- Identyfikacja i ocena ryzyka AML
- Jak stworzyć i wdrożyć własną ocenę ryzyka w biurze nieruchomości?
- Kategorie ryzyka: geograficzne, związane z klientem i rodzajem transakcji.
- Przykłady sytuacji wysokiego ryzyka w obrocie nieruchomościami.
- Procedura AML w Twoim biurze nieruchomości
- Jak stworzyć procedurę wewnętrzną AML krok po kroku?
- Elementy, które muszą znaleźć się w dokumentacji.
- Aktualizacja procedury – jak często i w jakich okolicznościach?
- Szkolenia dla pośredników i pracowników biura nieruchomości
- Obowiązek edukacyjny – kogo dotyczy i jak go realizować?
- Tematyka szkoleń AML w kontekście pracy pośrednika.
- Jak udokumentować przeprowadzone szkolenia?
- Najczęstsze błędy popełniane przez pośredników w kontekście AML
- Niedostateczna weryfikacja klienta.
- Brak dokumentacji transakcji.
- Ignorowanie obowiązku zgłaszania transakcji podejrzanych.
- Kontrole w zakresie AML w branży nieruchomości
- Kto i jak często może kontrolować biuro nieruchomości?
- Jak przygotować się do kontroli?
- Najczęstsze uchybienia wykrywane podczas kontroli.
- Kary za nieprzestrzeganie ustawy AML
- Rodzaje sankcji dla pośredników nieruchomości.
- Przykłady kar finansowych i administracyjnych z ostatnich lat.
- Nowelizacje ustawy AML w 2024 roku – co się zmieniło?
- Nowe obowiązki dla pośredników nieruchomości.
- Aktualne wymagania dotyczące procedur i raportowania.
- Praktyczne wskazówki dla pośredników nieruchomości
- Jak skutecznie wdrożyć procedury AML w Twojej codziennej pracy?
- Narzędzia i technologie wspierające realizację obowiązków AML.
- Checklista działań AML dla pośrednika nieruchomości.
- Podsumowanie
- Kluczowe wnioski i zalecenia.
- Dlaczego przestrzeganie AML to inwestycja w bezpieczeństwo Twojego biura?
- Wezwanie do działania: stwórz lub zaktualizuj procedury AML już dziś.
✅ Teraz 91% taniej w przedsprzedaży!
✅ 47zł zamiast 492zł! Oferta limitowana.